Forex Info Pensionierung

Pensionieren Sie Ihre Nest Egg ermahnt Rentner, um sicherzustellen, dass ein gutes Stück ihres Einkommens aus Quellen, die versprechen, eine regelmäßige Menge zu zahlen, solange sie leben, kommt. Dieser Rat ist leicht zu akzeptieren, da eines der Hauptrisiken im Ruhestand überlebt Sparungen ist. Der nächste Teil der Bücher-Beratung - wie es mit einer Kombination von drei Produkten 1) Renten, 2) Portfolio von Aktien und Anleihen, 3) Garantiert lebenden Entzug profitieren (GLWB), ein kompliziertes Versicherungsprodukt - ist viel iffier. Dieser Teil der Beratung ist aus drei Gründen problematisch, zunächst wegen der Unsicherheiten rund um die GLWB, zweitens weil die Liste der Rentenrisiken unvollständig ist, und drittens, weil die Liste der Produkte oder Methoden, die mit den verschiedenen Risiken umgehen, unvollständig ist. GLWBs sind besorgniserregend, weil sie kompliziert sind. Es gibt verschiedene interagierende bewegliche Teile, die sie eine Herausforderung für den Verbraucher, wie Rückstellungen und Ratschen auf den Auszahlungsbetrag, die Wahl der zugrunde liegenden Fonds, erste Auszahlungen und Gebühren. Wie kann ein Verbraucher vergleichen Angebote aus verschiedenen Unternehmen und wissen, was viel besser ist Kompetente Leute wie Peter Benedeks Retirement Action hier. Joe Tomlinson auf Advisor Perspektiven hier und Wade Pfau auf Advisor Perspektiven hier haben knirschte viele Zahlen und die beste Wahl, was zu tun scheint, hängt viel von Annahmen. Ein Schlüsselwerkzeug von Autor Milevsky erstellt und gefördert in das Buch, der RSQ und FLV Taschenrechner. Setzt keine GLWB in den Mix. Es enthält nur eine Annuität und ein Aktienmarkt-Portfolio. Warum nicht Wir werden gesagt, dass es über den Rahmen dieses Buches hinausgeht. Der Leser wird angewiesen, einen Finanzberater zu konsultieren. Auf der gleichen QWEMA-Website befindet sich jedoch eine Anzeige für den PrARI-Rechner. Die auf die Finanzberater abzielt, die die fehlende GLWB-Komponente enthalten, scheint es ebenso wie andere fehlende Teile wie unerwartete Pauschalbeträge. Das Buch und das freie Werkzeug sehen mehr wie eine Abbildung des Konzeptes aus, das entworfen ist, um Leser zu fahren, um Finanzberater zu suchen, als eine praktische Selbstbedienungslösung, die von einem DIY Investor verwendbar ist. Eine Frage, die ich mich immer wieder frage, war, warum ich mich überhaupt für einen GLWB interessieren sollte. Es gibt einen ausgezeichneten kleinen Tisch auf Seite 66, in dem Annuitäten, Aktienbindungsportfolios und GLWBs bewertet werden, wie sie die drei großen Inflationsrisiken, die Langlebigkeit und die Reihenfolge ihrer Erträge und ihre Vorteile von Altliquidität, Nachhaltigkeit und Wachstumspotenzial ausgleichen. Annuitäten und ein Aktienbondportfolio haben genau entgegengesetzte Gegenbuchung Ja Antworten, bei denen das andere Nein ist, während GLWBs entweder dem einen oder dem anderen ähnlich sind oder da zwischen d. H. GLWBs überflüssig aussehen. Es ist immer interessant, über die Position des Produktanbieters nachzudenken (das alte Sprichwort ist, wenn Sie in einem Poker-Spiel sind und Sie nicht, wer die Chippe ist, dann sein Sie), die Versicherungsgesellschaft, die die GLWB verkauft. GLWBs (seine schwer zu sagen und das ist besorgniserregend - wir könnten es Chump Unsicherheit Risiko nennen) ein Spiel in großen über Stock Volatility Risiko sein. Benedeks Simulationen fanden heraus, dass ein GLWB Kunde besser war, wenn die Aktienvolatilität höher ist. Ebenso, diese technische Papier von australischen Forschern aus der Versicherungsgesellschaft Perspektive deuten darauf hin, dass ihre Gewinne sehr empfindlich auf Aktienvolatilität, Kundenmortalität Volatilität und Zinsen. Ein weiterer Gedanken-provozieren Stück ist über GLWB-Anbieter Ohio Nationals verschiedenen und angeblich effektiver und billiger Methode der Absicherung seines eigenen Risikos. Es stellt sich die Frage, ob einige Versicherungsgesellschaften für einen großen Fall gehen könnte, weil sie nicht wirklich verstehen und die Risiken richtig zu kontrollieren. Die Tatsache, dass Assuris die GLWB-Einnahmen 100 bis 2000 pro Monat und 85 über dem (dies wird aber nur im Rentenbudget erwähnt und nicht explizit für GLWB-Auszahlungen erwähnt) hilft auf der Einkommensseite, nicht aber auf der Legacy-Seite Wenn die Versicherungsgesellschaft schraubt. Möchten wir wirklich versuchen, auch zu beurteilen, wie gut die Versicherungsgesellschaft das Investmentkonto behandeln wird, um ein GLWB Ruhestandsrisiken für Wohlstand und Einkommen sicher mehr als die drei (Inflation, Langlebigkeit und Marktsequenz der Renditen) die Buchlisten. Ungeplante Ereignisse wie ein-oder chronische Gesundheitsprobleme, Scheidung, (Grand-) Kinderbetreuung, ältere Pflege können große negative finanzielle Auswirkungen zu schaffen. Es kann eine Notwendigkeit für den laufenden höheren Cash-Flow, oder eine große Pauschale sein. Es gibt eine größere Anforderung an Liquidität und Flexibilität als nur ein Ende des Lebens Legacy Ziel des Buches diskutiert. Obwohl die Bücher erklärte Ziel ist nur zu beschreiben, wie man ein garantiertes lebenslanges Einkommen zu schaffen, schlägt das Verfahren schlägt andere solche Überlegungen aus. Diese Erwägungen können nicht getrennt werden, wenn die Entscheidung, wie viel zu pensionieren. Wenn Sie zuviel pensionieren, um langfristige Nachhaltigkeit zu gewährleisten, können Sie plötzlich kurz gefasst werden. Einige Dinge wie Gesundheitsrisiken können und vielleicht sollte mit langfristigen Pflegeversicherung behandelt werden, aber vielleicht nicht, wenn ein größerer Betrag des Kapitals in einem stockbond Portfolio gehalten wird oder wenn ein nicht mehr benötigte Haus verkauft werden kann, um für LTC zu zahlen. Alternative Produkte und Methoden, um Incomelump Summe anzupassen, sind unvollständig. Das einzige beste Inflationsschutzprodukt ist inflationsindexiert als echte Renditeanleihen, doch werden sie nicht diskutiert oder in die Planung einbezogen. Die historischen Bestandsanleihenrendite - und Volatilitätseigenschaften des Buches werden als gegeben angenommen und in den RSQ-FLV-Taschenrechner eingebacken. Neue Portfolio-Baumethoden bieten jedoch ein überzeugendes Versprechen, die Volatilität deutlich zu senken (siehe z. B. das Portfolio von Smart Beta). Die Pensionskasse und die institutionelle Investor-Welt sind umgezogen, um die Risiko - volatilität zu steuern, um das Rendite-Risiko-Verhältnis zu verbessern und einzelne Anleger können auch zu einem gewissen Grad. Selbst ein traditionelles, aber diversifizierteres Portfolio (d. H. Vielfältigere Assetklassen) wird die von den Autoren verwendeten Rendite-Risiko-Kennzahlen verbessern. Die Veränderung der historischen Annahmen über die Performance eines Anlageportfolios kann die Wahrscheinlichkeit des Auslaufens des Geldes durch einen systematischen Rücknahmeplan erheblich reduzieren und die Attraktivität in der Produktzuteilungsstruktur, die das Buch präsentiert, verbessern. Das ist, was das Buch in meiner Ansicht fehlt. Was das Buch bespricht ist wirklich gut gemacht und lesenswert. Das Schreiben zielt auf ein allgemeines Publikum. Es hat viele gute Illustrationen, klare, unkomplizierte Erklärungen ohne schwierige technische oder mathematische Material, sehr ähnlich wie Milevskys andere hervorragende Bücher, die vereinfachen und erklären, potenziell verwirrend Themen. Der kostenlose Online-RSQ-FLV Taschenrechner bietet trotz seiner Einschränkungen noch Einblicke. Ein anderer Rechner, der von Milevsky erstellt wurde, bezieht sich auf den Implied Longevity Yield-Rechner auf Cannex. Ist sehr hilfreich für den Versuch zu entscheiden, ob aktuelle Annuität Auszahlung und Zinsen günstig für den Kauf einer Annuität jetzt oder später sind günstig. Das Buch soll dafür beglückt werden, dass es sehr kritisch ist, dass viele Menschen nicht begreifen, dass ein RRSP-Gleichgewicht (oder die vorgeschlagene PRPP) lediglich ein Sparplan und keine Rentenversicherung ist, da es kein automatisches, garantiertes Einkommen erzielt. Und sie machen auch die gleichermaßen kritische Punkt, dass die meisten Menschen brauchen und sollten echte Renten Einkommen (außer denen wie Warren Buffett, die so viel Geld, das er niemals auslaufen könnte). Unterm Strich. Pensionierung über produktzuteilung ist ein sinnvoller Ansatz, aber was die Autoren auslassen, ist zu wichtig, um die Bücher für eine praktische Renteneinkommensplanung gut genug zu machen. 3 von 5 Sternen. Currency Trading für Dummies, 3. Auflage Teil I: Erste Schritte mit Devisenhandel 5 Kapitel 1: Devisenhandel 101 7 Kapitel 2: Was ist der Devisenmarkt 17 Kapitel 3: Wer Trades Währungen Treffen der Spieler 33 Kapitel 4 : Die Mechanik des Währungshandels 47 Teil II: Die Triebkräfte hinter den Währungen 71 Kapitel 5: Das große Bild ansehen Kapitel 6: Das Verständnis und die Anwendung von Marktnachrichten und Informationen 99 Kapitel 7: Die wichtigsten Währungspaare kennen 139 Kapitel 9: Kleinere Währungspaare und Kreuzwährungshandel 163 Teil III: Entwicklung eines Handelsplans 179 Kapitel 10: Training und Vorbereitung der Schlacht 181 Kapitel 11: Schneiden des Nebels mit technischer Analyse 201 Kapitel 12: Identifizieren Geschäftsmöglichkeiten 229 Kapitel 13: Aspekte des Risikomanagements 249 Teil IV: Ausführen eines Handelsplans 267 Kapitel 14: Ziehen des Triggers 265 Kapitel 16: Schließen der Position und Auswerten der Ergebnisse 295 Teil V: Der Teil von Tens 305 Kapitel 17: Zehn Gewohnheiten erfolgreicher Devisenhändler 307 Kapitel 18: Zehn Regeln des Risikomanagements 313 Kapitel 19: Zehn große Ressourcen 317 Anhang: Handelsstrategien 321